[原创]华尔街金融风暴离我们有多远（杂谈经济学）

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主题：[原创]华尔街金融风暴离我们有多远（杂谈经济学）

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　　[COLOR=blue]金融危机是经济危机的一种表现方式，它的最终表现是导致经济崩溃。这是由于资本主义的本质决定的，资本主义始终无法走出它的周期性经济衰退的顽症。在世界经济一体化的今天，我们要独善其身其实是很难的。马克思在《资本论》深刻揭示了这一症结必须由一种新的社会制度——社会主义（最终是共产主义）来解决。社会主义与资本主义在意识形态里存在着本质的区别，我们在这里还得耐着性子弄懂什么是社会主义和资本主义，才可能知道我们离华尔街还有多远。
　　“ 社会主义”一词源于拉丁文，一说由socialis（同伴的、同伙的）一词引出，一说由socius（喜欢社交的）一词引出，原有社会的、共同的、集体的生活之意。
　　关于“社会主义”一词的最早使用，通常有三种说法。第一种说法认为，最早使用的是德国神学家、天主教本笃派教士安塞尔姆·德辛在１７５３年与人论战时把遵循自然规律的人称为社会主义者。第二种说法认为，“社会主义”一词，最先使用的是意大利传教士，表示一种上帝安排的传说制度。后来与无产阶级解放运动相联系而获得了政治意义。第三种说法认为，“社会主义”一词最初出现于１９世纪２０至３０年代欧文主义的刊物《合作》杂志和圣西门主义的刊物《环球》杂志上。空想社会主义者用这个词来表达他们不满资本主义社会中盛行的个人主义而期望实现的集体主义理想。
　　资本主义并没有准确定义，不同的经济学家也对资本主义有不同的定义，一般而言资本主义指的是一种经济学或经济社会学的制度，在这样的制度下绝大部分的生产资料都归私人所有，并藉著雇佣或劳动的手段以生产工具创造利润。在这种制度里，商品和服务借助货币在自由市场里流通。投资的决定由私人进行，生产和销售主要由公司和工商业控制并互相竞争，依照各自的利益采取行动。
　　社会学家马克斯·韦伯对资本主义的定义是“提供人类需求的产业是由企业方式所达成的”这么一种社会制度。在1920年他又提出了一个更广泛的定义，这个定义包括了马克思所说的“上古”时期的商业和高利贷资本，以及借由机会所制造的利润（例如投机）—而不只是直接的商业行为。
　　一些人认为称呼现代主要的产业经济为“资本主义”是不正确的，因为这些经济体制都存在一定程度的政府干预。举例而言，很多人认为美国的市场与真正的“自由”仍相差一段距离，也因此称之为混合经济较为正确。不过一些人仍然认为美国的经济是资本主义，而英国的经济才是“混合经济”，又或者香港的经济是资本主义而美国的经济是混合经济等等，这取决于他们对于那些地区的经济自由度的看法。
　　经济和商业历史学家Robert Hessen说：“彻底的自由经济（真正的自由放任）从来没有存在过，但政府权力对经济活动的控制自从18世纪以来便急遽升高，尤其是在经济大恐慌之后……今天的美国，昔日曾是资本主义的堡垒，但实际上是一个“混合经济”，政府在没有透明或一致的原则下对经济实行补助或限制。”
　　用一种简单的表达方式就是：集体的，公共的财产所有制是社会主义。而个性张扬，私人的财产所有制是资本主义。也许，这种表达不能完全恰当，但我们在这里不讨论意识形态的问题，只是为了弄懂我们身边简单的吃穿住行的问题，权且这样理解一把罢。
　　回到我们切身吃穿住行问题上，这样就简单得多了。比如吃：这是人生存最不可缺的第一要素，如果不能解决吃饭问题，人类其他的一切皆不要谈了。所以，吃是最重要的。粮食蔬菜是我们生存必不可少的，要得到这些，只要自己有劳动能力，在今天是不难的，比如，一斤大米生产的成本在0.5元钱，好啊，国家就给你这么多钱。一件衣服的成本价格是20元，一套房子的价格是十万元，一台车的价格也是十万元，国家就给你这么多，然后把这些东西分配给需要者，这样杜绝了谋取暴利，国家掌握着价格。劳动者得到的是同等的报酬。杜绝了投机，爆发，泡沫经济的发生。这本来是是一种全人类所盼望的社会制度，但是，由于人的思想的局限，在执行过程中容易出现执政者的营私舞弊行为，人性喜好张扬，这样一种制度成为了一种理想的东西。
　　改革开放三十年，我们的设计师邓小平看到了这一点，顺应人类本质需求。大胆运用资本主义发展的理论（应该说人类发展的成功经验，因为资本主义实际没有公认的定义）发展自己。取得了举世瞩目的成就。
　　而这些发展经验，我们在吸取它的成功之处时还并没有解决它所存在的问题——经济的周期性衰退。这种理论在对待我们吃穿住行的问题时，完全是其他的表现形式，比如同样是粮食蔬菜：你的成本价0.5元，它可以把这种价格上升到五元甚至十元，一件20 元的衣服可以上升到几百元几千元，一台车子可以买到上百万元，一套房子可以炒到上百万，上千万。说好听的这叫商业运作，不好听的是有人从中牟取暴利了，出现了不少暴发户，投机者。在弱肉强食的资本市场里，大部分人的劳动成果就在这种商业运作中被榨干。很多人一生无法买得起吃穿住行里大部分东西。而相反地，那些牟取暴利者拼命抬高物价，以便更多地牟取暴利。这些年，中国的房地产泡沫就是这么发展起来的，那些人，在国有资产改组中谋取的暴利迅速拉动了中国的房地产热。致使大部分人辛苦一生也只能望房兴叹，望车兴叹，甚至望吃穿发愁的局面。
　　我们还是来看看历史上几次经济危机，它的罪魁祸首其实都是房地产热引起的。　　20世纪是世界经济快速发展的100年，房地产业的兴盛无疑是刺激这100年间经济增长的重要因素。然而，由于各种复杂的原因，在一些国家和地区曾出现过可怕的房地产泡沫，结果使无数投资者转瞬间一贫如洗，从而留下一幕幕悲剧。
　　美国房地产泡沫：
　　
　　人口7.5万地产经纪2.5万
　　上世纪20年代中期，美国经济出现了短暂的繁荣，建筑业日渐兴盛。在这种背景下，拥有特殊地理位置的佛罗里达州出现了前所未有的房地产泡沫。
　　佛罗里达州位于美国东南端，地理位置优越，冬季气候温暖而湿润。第一次世界大战结束后，这里迅速成为普通百姓的冬日度假胜地。由于佛罗里达的地价一直远低于美国其他州，因此该州成为理想的投资地。许多美国人来到这里，迫不及待地购买房地产。随着需求的增加，佛罗里达的土地价格开始逐渐升值。尤其在1923年至1926年间，佛罗里达的地价出现了惊人的升幅。例如，棕榈海滩上的一块土地，1923年值80万美元，1924年达150万美元，1925年则高达400万美元。一股炒卖房地产的狂潮越来越汹涌澎湃。据统计，到1925年，迈阿密市居然出现了2000多家地产公司，当时该市仅有7.5万人口，其中竟有2.5万名地产经纪人，平均每3位居民就有一位专做地产买卖。当时，地价每上升10%，炒家的利润几乎就会翻一倍。在那几年，人们的口头禅就是“今天不买，明天就买不到了！”在这种狂潮的催动下，一向保守冷静的银行界也纷纷加入炒房者行列。
　　然而，好景不长，到1926年，佛罗里达房地产泡沫迅速破碎，许多破产的企业家、银行家或自杀、或发疯，有的则沦为乞丐。据说美国商界大名鼎鼎的“麦当劳教父”雷?克洛克，当年也因此一贫如洗，此后被迫做了17年的纸杯推销员。紧接着，这场泡沫又激化了美国的经济危机，结果引发了华尔街股市的崩溃，最终导致了20世纪30年代的世界经济大危机。
　　日本房地产泡沫：
　　东京都地价>美国全国地价总和
　　20世纪30年代以后的60年间，世界房地产领域基本上没有出现大的波澜，但进入90年代后，日本的房地产泡沫再度震惊了世界。
　　20世纪80年代后期，为刺激经济的发展，日本中央银行采取了非常宽松的金融政策，鼓励资金流入房地产以及股票市场，致使房地产价格暴涨。1985年9月，美国、联邦德国、日本、法国、英国5国财长签订了“广场协议”，决定同意美元贬值。美元贬值后，大量国际资本进入日本的房地产业，更加刺激了房价的上涨。从1986年到1989年，日本的房价整整涨了两倍。
　　受房价骤涨的诱惑，许多日本人开始失去耐心。他们发现炒股票和炒房地产来钱更快，于是纷纷拿出积蓄进行投机。到1989年，日本的房地产价格已飙升到十分荒唐的程度。当时，国土面积相当于美国加利福尼亚州的日本，其地价市值总额竟相当于整个美国地价总额的4倍。到1990年，仅东京都的地价就相当于美国全国的总地价。一般工薪阶层即使花费毕生储蓄也无力在大城市买下一套住宅，能买得起住宅的只有亿万富翁和极少数大公司的高管。
　　所有泡沫总有破灭的时候。1991年后，随着国际资本获利后撤离，由外来资本推动的日本房地产泡沫迅速破灭，房地产价格随即暴跌。到1993年，日本房地产业全面崩溃，企业纷纷倒闭，遗留下来的坏账高达6000亿美元。
　　从后果看，20世纪90年代破灭的日本房地产泡沫是历史上影响时间最长的一次。这次泡沫不但沉重打击了房地产业，还直接引发了严重的财政危机。受此影响，日本迎来历史上最为漫长的经济衰退，陷入长达15年的萧条和低迷。即使到现在，日本经济也未能彻底走出阴影。无怪乎人们常称这次房地产泡沫是“二战后日本的又一次战败”，把20世纪90年代视为日本“失去的十年”。
　　东南亚、香港房地产泡沫：
　　香港业主平均损失267万港元
　　继日本之后，泰国、马来西亚、印度尼西亚等东南亚国家的房地产泡沫也是一次惨痛的经历，而其中以泰国尤为突出。20世纪80年代中期，泰国政府把房地产作为优先投资的领域，并陆续出台了一系列刺激性政策，由此促生了房地产市场的繁荣。海湾战争结束后，大量开发商和投机者纷纷涌入房地产市场，加上银行信贷政策的放任，促成了房地产泡沫的出现。与此同时，大量外国资本也进入东南亚其他国家的房地产市场进行投机性活动。遗憾的是，当时这些国家没有很好地进行调控，最终导致房地产市场供给大大超过需求，构成了巨大的泡沫。在金融危机爆发以前的1996年，泰国的房地产业已处于全面危险的境地，房屋空置率持续升高，其中办公楼空置率竟达50%。随着1997年东南亚金融危机的爆发，泰国等东南亚国家的房地产泡沫彻底破灭，并直接导致各国经济严重衰退。
　　东南亚金融危机还直接导致了香港房地产泡沫的破灭。香港的房地产热最早可以追溯到上世纪70年代。当时，李嘉诚、包玉刚等商界巨子纷纷投资房地产领域，香港十大房地产公司也先后公开上市，而来自日本、东南亚和澳大利亚等地的资金也蜂拥而入。在各种因素的推动下，香港的房价和地价急剧上升。到1981年，香港已成为仅次于日本的全世界房价最高的地区。
　　1984年至1997年，香港房价年平均增长超过20%。中环、尖沙咀等中心区域每平方米房价高达十几万港元，一些黄金地段的写字楼甚至到了每平方米近20万港元的天价。受房价飞涨的刺激，香港的房地产投机迅速盛行起来，出现了一大批近乎疯狂的“炒楼族”。当时的香港，人们盲目地投资房地产。为了抓住机遇，许多人往往仅凭地产经纪人电话中的描述，就草草决定购买豪宅。一些经纪人甚至会对顾客说出这样的话：“什么？你要考虑一两天？当然不行！有很多人在等，你不买的话，过3分钟就没了！”1996年，香港竟出现买房前必须先花150万港元买一个号的怪事。
　　就在香港的房地产泡沫达到顶峰时，东南亚金融危机降临了。1998年至2004年，香港楼价大幅下跌，如著名的中产阶级居住社区“太古城”，楼价就从最高时的1.3万港元每平方英尺下跌到四五千港元。据专家计算，从1997年到2002年的5年时间里，香港房地产和股市总市值共损失约8万亿港元，比同期香港的生产总值还多。而对于普通香港市民而言，房地产泡沫的破灭更是不堪回首。在这场泡沫中，香港平均每位业主损失267万港元，有十多万人由百万“富翁”一夜之间变成了百万“负翁”。
　　可以说，发生在上个世纪的3次房地产大泡沫，对当时和后来的世界经济发展造成了深远的影响。它们给世界经济造成了惨痛的损失，也留下了宝贵的经验教训，而这些教训在世界各国房地产热高烧不退的今天显得尤为珍贵。
　　纵观今天的中国，与历史上有着惊人的相似。如果没有中国特色的社会主义做支撑，发挥社会主义宏观调控的优越性，恐怕华尔街的风暴就要光临到我们身边了。它其实离我们很近。
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