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[五溪聚焦] 近期,怀化市网上贷款诈骗高发,请市民警惕!!

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发表于 2018-7-12 11:35:12 | 显示全部楼层 |阅读模式
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      近期,网上贷款诈骗频发,很多宝宝都上当受骗!犯罪分子通过开设虚假网站、手机短信、小卡片或在报纸上登载广告等途径发布“无抵押贷款”、“低息贷款”、“免息贷款”等贷款信息,广泛猎取侵害对象。待受害人与其联系后,便谎称可以无抵押无担保贷款,并且以较低的利率申请到贷款取得受害人信任,再诱骗受害人通过银行转帐形式预付利息、保证金、保险费等费用,从而达到诈骗目的。不法分子在整个作案过程中与受害人都无正面接触,作案手段隐蔽,不受地域限制,侦破难度大。
      蜀黍统计
      6月中旬至今,怀化市共发生网上贷款诈骗案件10余起,涉案金额8万4000千元。平均每三天有一人遭遇网上贷款诈骗。
      案例一
      芷江县杨某某收到短信问其是否需要贷款,其添加对方QQ后,骗子以证明事主有无偿还能力为由,先后两次向杨某某收取共5000元保证金,然而事后骗子以贷款的事情正在办理为借口一直敷衍事主,直至无法联系,事主才发现被骗。
      案例二
      溆浦县肖某某称接到冒充银行客服人员电话,问其是否需要贷款,其正好缺钱周转,于是乎落入骗子的陷阱。犯罪分子利用电话在通话过程中一步步指引事主,让事主把银行卡说出来后,对方以看其是否有偿还能力为名让其在卡里存款。肖某某因为正在通话中,收到的验证码没有看清是什么就全部直接告知犯罪分子,其银行卡随之被支出两笔共计9000元。
      “贷款诈骗套路”分析
      此类案件受害人多为手头紧、急需资金周转的个体经营业主,或因借款金额较少图方便的人群。犯罪分子通过发布信息称可为资金短缺者提供贷款,利息低、无需担保,利用受害人急需用钱的心理,再以提前支付预付利息、保证金等为由要求其汇款,实施诈骗。   
      一些骗子称自己在银行有熟人,吹嘘能帮忙拿到贷款,在得到信任后,以需要“打点”为由向事主要钱。当犯罪分子不见踪影后,受害人才察觉被骗。
      作案手段分析
      保证金:以事主信誉太低为由,要求其交纳一定数额的保证金;
      手续费、公证费:以办理贷款需要手续费(公证费)为由,要求事主交纳手续费(公证费);
      银行卡现金流水:以办理贷款业务前需验证资金流水为由,要求事主新办一张银行卡并存入适量钱,获取银行卡密码及手机验证码后转走事主银行卡内的钱。
      蜀黍提醒:
      贷款没有捷径,办理贷款应选择国家正规金融机构,切忌心存侥幸。不要轻信电话及网络贷款信息,不要轻信无息、低息贷款,也不要随意在网上留下个人联系方式等资料,以免被不法分子“盯上”。更不可轻易给对方转款,防止上当受骗。凡是放款前先收取费用的行为都是骗局,先放款、后收费这才是金融服务机构合法、合规的操作流程。
来源:怀化警务

发表于 2018-7-12 12:19:20 | 显示全部楼层
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发表于 2018-7-14 09:45:46 | 显示全部楼层
发表于 2018-7-14 15:38:20 | 显示全部楼层
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